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ETF基金您需要通過(guò)證券公司開(kāi)立滬市或深市A股賬戶(hù)或封閉式基金賬戶(hù)在場(chǎng)內(nèi)投資。

頻繁交易的本質(zhì)就是沒(méi)有耐心，一些投資人喜歡追逐短期業(yè)績(jī)排名靠前的基金，基金凈值一下跌或者短期表現(xiàn)平平，就搶著贖回，結(jié)果往往是錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)，白忙一場(chǎng)。股票基金要能創(chuàng)造好的回報(bào)，其實(shí)與投資股票原理一樣，就是低位布局、高位賣(mài)出。但是低位布局后往往需要耐心等待，有不少中期表現(xiàn)領(lǐng)先的基金，短期業(yè)績(jī)排名并不突出。而且買(mǎi)賣(mài)基金的手續(xù)費(fèi)較高，股票基金的申購(gòu)費(fèi)一般在1.5%左右，一年以?xún)?nèi)的贖回費(fèi)在0.5%左右，進(jìn)出一次就要2%，頻繁交易的高額成本可想而知，因而基金較好的投資方法是長(zhǎng)線(xiàn)持有。

基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金份額總數(shù)。單位凈值是基金交易的價(jià)格依據(jù)。

基金累計(jì)凈值指的是單位份額凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和。 累計(jì)凈值是反映該基金自成立以來(lái)的總體收益情況的數(shù)據(jù)。

通過(guò)給被評(píng)價(jià)的基金定義一個(gè)適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，比較基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率的差異來(lái)衡量基金表現(xiàn)。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金的“及格線(xiàn)”、參照指標(biāo)，是基金在管理運(yùn)作中所應(yīng)追求的最低目標(biāo)；是衡量基金業(yè)績(jī)相對(duì)回報(bào)的一個(gè)重要的指標(biāo)；也是反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益狀況的重要指標(biāo)。

同一基金名稱(chēng)下的A類(lèi)和C類(lèi)屬于同一只基金產(chǎn)品，共同運(yùn)作。根據(jù)認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為不同的類(lèi)別。

在投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)的，稱(chēng)為A類(lèi)；

不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)，而從本類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，稱(chēng)為C類(lèi)。

A類(lèi)、C類(lèi)基金代碼不同，分別計(jì)算和公告基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

所謂七日年化收益率，是貨幣基金最近7日的平均收益水平，進(jìn)行年化以后得出的數(shù)據(jù)。比如某貨幣基金當(dāng)天顯示的七日年化收益率是4％，并且假設(shè)該貨幣基金在今后一年的收益情況都能維持前7日的水準(zhǔn)不變，那么持有一年就可以得到4％的整體收益。當(dāng)然，貨幣基金的每日收益情況都會(huì)隨著基金經(jīng)理的操作和貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)而不斷變化，實(shí)際上不可能出現(xiàn)基金收益持續(xù)一年不變的情況。因此，七日年化收益率只能當(dāng)作一個(gè)短期指標(biāo)來(lái)看，通過(guò)它可以大概參考近期的盈利水平，但不能完全代表這只基金的實(shí)際年收益。

每萬(wàn)份基金凈收益是指每1萬(wàn)份基金份額在某一日或者某一時(shí)期所取得的基金凈收益額。
其計(jì)算方法為將每日每份額基金凈收益乘以10000，具體公式為：

日每萬(wàn)份基金凈收益 =(當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額)×10000；

期間每萬(wàn)份基金凈收益 = 期間日每萬(wàn)份基金凈收益之和。

未分配收益，簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是指截至到期末賬面存在但是沒(méi)有進(jìn)行分配的收益。

當(dāng)日申購(gòu)的基金份額從下一交易日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額從下一交易日起不享有基金的分配權(quán)益。
例如，周五申購(gòu)，從下周一開(kāi)始享有基金分配權(quán)益，周六周日不享有基金分配權(quán)益；周五贖回，從下周一開(kāi)始不享有基金分配權(quán)益，周六周日還能享有基金分配權(quán)益。

光大現(xiàn)金寶A類(lèi)是指投資者在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的份額余額在500萬(wàn)份以下；光大現(xiàn)金寶B類(lèi)是指投資者在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保留的份額余額在500萬(wàn)份（含）以上。A類(lèi)與B類(lèi)相對(duì)應(yīng)的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率不同。

T+0快速取現(xiàn)是指貨幣型基金T+0贖回快速取現(xiàn)業(yè)務(wù)，即投資者提交貨幣型基金T+0快速贖回，贖回款最快1秒到賬，單日單筆限額為1萬(wàn)元。

“快速贖回”業(yè)務(wù)適用于通過(guò)我司網(wǎng)上直銷(xiāo)平臺(tái)或移動(dòng)客戶(hù)端所購(gòu)買(mǎi)的貨幣型基金，因此通過(guò)代銷(xiāo)渠道購(gòu)買(mǎi)的貨幣型基金，是不能辦理“快速贖回”業(yè)務(wù)的。

7*24小時(shí)均可提交貨幣型基金的快速贖回，最快1秒到賬。

由于耀錢(qián)包對(duì)接的是實(shí)時(shí)TA，目前只有耀錢(qián)包普通取現(xiàn)以及其他基金贖回至耀錢(qián)包可以撤單，其他涉及到耀錢(qián)包的交易（包括耀錢(qián)包充值、快速取現(xiàn)、認(rèn)/申購(gòu)基金）均無(wú)法撤單。

貨幣型基金T+0快速贖回申請(qǐng)一旦提交，不能進(jìn)行撤單。

存入耀錢(qián)包相當(dāng)于申購(gòu)了光大耀錢(qián)包，享受貨幣基金收益。
使用耀錢(qián)包有兩大好處：
1、現(xiàn)金管理：支持多張銀行卡和第三方支付工具存入，支持T+0快速取現(xiàn)，取現(xiàn)資金最快1秒到賬。
2、基金理財(cái)：可以使用耀錢(qián)包購(gòu)買(mǎi)我司其他基金，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及定投費(fèi)率低至0.1折。活動(dòng)截止時(shí)間本公司將另行公告。

匯款交易是指通過(guò)線(xiàn)上下單，線(xiàn)下匯款的方式解決快捷支付遇到的單日單筆限額的問(wèn)題，通過(guò)匯款方式申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率享0.1折優(yōu)惠，分為兩個(gè)步驟，客戶(hù)先通過(guò)直銷(xiāo)平臺(tái)提交匯款交易申請(qǐng)，而后通過(guò)網(wǎng)銀等方式轉(zhuǎn)賬匯款至指定賬戶(hù)即可。注意事項(xiàng)如下：

1、客戶(hù)須確保交易申請(qǐng)與資金到賬時(shí)間均為同一交易日的下午3點(diǎn)前（認(rèn)購(gòu)5點(diǎn)前），若我司未能按時(shí)收到款項(xiàng)，該筆交易將做失敗處理；

2、匯款卡號(hào)必須與提交交易申請(qǐng)時(shí)的卡號(hào)保持一致，否則該筆交易將做失敗處理；

3、耀錢(qián)包（A類(lèi)、B類(lèi)）產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)匯款方式申購(gòu)。

微信服務(wù)號(hào)：進(jìn)入“我的資產(chǎn)”，點(diǎn)擊“我的”-“退出”，即完成解綁退出。

代銷(xiāo)客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上交易,可使用身份證件號(hào)碼、登錄密碼登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng),初始密碼為開(kāi)戶(hù)證件號(hào)碼的后6 位，開(kāi)戶(hù)證件號(hào)碼中有中文字體的去除中文，不足6 位前面補(bǔ)0，末位含X 的，則第六位密碼為大寫(xiě)X。登錄成功后,點(diǎn)擊賬戶(hù)管理-我的銀行卡-新增儲(chǔ)蓄卡,網(wǎng)頁(yè)會(huì)顯示可供增加的銀行卡種類(lèi),選擇需要增加的銀行卡后,按提示操作,成功綁定后即可通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)進(jìn)行交易。

投資者提交開(kāi)通網(wǎng)上交易賬戶(hù)申請(qǐng)當(dāng)日，投資者可以使用身份證件號(hào)碼登錄“耀e家”網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交基金的交易申請(qǐng)。

請(qǐng)點(diǎn)擊網(wǎng)站首頁(yè)“耀e家”網(wǎng)上交易平臺(tái)，點(diǎn)擊“登錄”，進(jìn)入個(gè)人客戶(hù)的登錄界面，如為機(jī)構(gòu)客戶(hù)，點(diǎn)擊右上方“機(jī)構(gòu)客戶(hù)登錄”即可，選擇證件類(lèi)型，輸入證件號(hào)碼、登錄密碼以及驗(yàn)算結(jié)果即可，具體登錄方法如下:客戶(hù)首次登錄時(shí)，“證件類(lèi)型”選擇相應(yīng)的證件類(lèi)型，“證件號(hào)碼”輸入開(kāi)戶(hù)證件號(hào)碼，密碼為開(kāi)戶(hù)時(shí)自行設(shè)置的密碼，初始密碼為開(kāi)戶(hù)證件號(hào)碼的后6位，開(kāi)戶(hù)證件號(hào)碼中有中文字體的去除中文，不足6位前面補(bǔ)0，末位含X 的，則第六位密碼為大寫(xiě)X。

1、您可以通過(guò)綁定的銀行卡認(rèn)證或綁定的手機(jī)號(hào)找回登錄密碼；
2、您可以撥打我司客服熱線(xiàn)4008-202-888轉(zhuǎn)人工服務(wù)，在確認(rèn)您所提供的姓名和基金賬號(hào)等資料的準(zhǔn)確性后，我們將會(huì)初始化您的查詢(xún)密碼。

直銷(xiāo)客戶(hù)忘記交易密碼可通過(guò)兩種方式重置：
1、自助登錄網(wǎng)上交易平臺(tái)，通過(guò)“賬戶(hù)管理-安全中心-交易密碼重置”進(jìn)行操作（目前部分支付渠道支持辦理；移動(dòng)端僅支持富友快捷的交易密碼重置）；
2、需將身份證、注冊(cè)銀行卡的正反面照片以及手持身份證正面照片通過(guò)郵件發(fā)送至我司客服郵箱epfservice@epf.com.cn（或通過(guò)在線(xiàn)客服方式傳遞照片資料），由工作人員審核通過(guò)后，進(jìn)行交易密碼初始化。

直銷(xiāo)客戶(hù)連續(xù)輸錯(cuò)五次交易密碼基金賬戶(hù)會(huì)被鎖定，一般兩個(gè)小時(shí)后會(huì)自動(dòng)解鎖。自動(dòng)解鎖后，您可以重新進(jìn)行基金交易。如需要馬上解鎖的話(huà)，請(qǐng)致電我司客服熱線(xiàn)4008-202-888轉(zhuǎn)人工服務(wù)，工作人員會(huì)為您辦理交易密碼解鎖。

網(wǎng)上交易平臺(tái)：登錄賬戶(hù)——賬戶(hù)管理——安全中心——手機(jī)號(hào)碼綁定；

微信服務(wù)號(hào)：登錄賬戶(hù)——我的——安全設(shè)置——綁定手機(jī)號(hào)碼。

認(rèn)購(gòu)一般意義上指的就是在新基金募集期，以面值形式購(gòu)買(mǎi)新基金份額的購(gòu)買(mǎi)行為。一旦認(rèn)購(gòu)，無(wú)法撤單。

在基金封閉期內(nèi)每周公布一次凈值（公布每周最后一個(gè)交易日的凈值）；封閉期結(jié)束后每個(gè)交易日公布凈值。

認(rèn)購(gòu)期凍結(jié)資金會(huì)按原認(rèn)購(gòu)金額（不扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)）計(jì)算利息，基金成立后會(huì)折算成基金份額計(jì)入客戶(hù)基金賬戶(hù)。

例如：11月20日認(rèn)購(gòu)的新基金，假設(shè)該基金于12月20日成立，客戶(hù)在此期間凍結(jié)資金產(chǎn)生5元的利息，等基金成立后，這5元的利息會(huì)折算成5份份額計(jì)入客戶(hù)基金賬戶(hù)。

基金封閉期自基金成立日起最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月，如果提前開(kāi)放申購(gòu)或贖回，我司會(huì)提前通過(guò)公司網(wǎng)站或指定媒體公告。

認(rèn)購(gòu)份額是由認(rèn)購(gòu)金額減去認(rèn)購(gòu)費(fèi)再除以基金面值來(lái)進(jìn)行計(jì)算的，其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)采用外扣法計(jì)算，具體計(jì)算公式為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（１+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/1.00

投資者基金份額持有期限自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）或登記機(jī)構(gòu)申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言）或登記機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入申請(qǐng)確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)入份額而言）起開(kāi)始計(jì)算，自該部分基金份額贖回/轉(zhuǎn)出申請(qǐng)確認(rèn)日止，且基金份額贖回/轉(zhuǎn)出申請(qǐng)確認(rèn)日不計(jì)入持有期限。

基金贖回金額具體計(jì)算公式如下：

凈贖回金額＝贖回份額×申請(qǐng)日基金單位凈值×（1-贖回費(fèi)率）

1、請(qǐng)確認(rèn)您的交易是否確認(rèn)成功；

2、若您的交易已確認(rèn)成功，如您是代銷(xiāo)客戶(hù)，請(qǐng)咨詢(xún)您的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)；如您是直銷(xiāo)客戶(hù)請(qǐng)確認(rèn)您的產(chǎn)品贖回到賬時(shí)間，詳情請(qǐng)查看問(wèn)題2；

3、請(qǐng)確認(rèn)您的銀行卡狀態(tài)是否正常，若有疑問(wèn)請(qǐng)致電我司客服熱線(xiàn)4008-202-888轉(zhuǎn)人工服務(wù)。

贖回按“先進(jìn)先出”原則，也就是先購(gòu)買(mǎi)的份額先贖回。舉例說(shuō)，客戶(hù)在1月份和2月份前后買(mǎi)入1萬(wàn)和2萬(wàn)兩筆份額，然后提交了一筆2萬(wàn)份額的贖回，那么其贖回的份額是1月份買(mǎi)入的1萬(wàn)份和2月份買(mǎi)入的2萬(wàn)份額中的1萬(wàn)份，客戶(hù)賬戶(hù)里保留的是2月份買(mǎi)入的剩余的1萬(wàn)份額。

您通過(guò)代銷(xiāo)（銀行、券商、支付寶、天天基金、騰訊理財(cái)通等）渠道申購(gòu)的基金，需要在申購(gòu)的原代銷(xiāo)渠道提交贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式、轉(zhuǎn)托管等交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)

基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)＋兩基金之間的前端申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)

活動(dòng)期間，通過(guò)耀錢(qián)包賬戶(hù)申購(gòu)其他基金手續(xù)費(fèi)享0.1折優(yōu)惠，通過(guò)耀錢(qián)包賬戶(hù)認(rèn)購(gòu)、定投其他基金手續(xù)費(fèi)享0.1折優(yōu)惠！

從光大貨幣、光大現(xiàn)金寶A/B轉(zhuǎn)入股票、混合、債券類(lèi)基金，享受申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率1折優(yōu)惠（招商銀行直連渠道除外，該渠道申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率4折優(yōu)惠，折后最低0.6%）。其他類(lèi)型基金之間的互相轉(zhuǎn)換享受申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率4折優(yōu)惠,折后最低0.6%;若原申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率低于0.6%,則按原費(fèi)率執(zhí)行。

自2020年9月21日起，通過(guò)匯款渠道認(rèn)/申購(gòu)基金產(chǎn)品，認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率為0.1折，但原費(fèi)率為固定費(fèi)用的，按固定費(fèi)用執(zhí)行。

以上各費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)詳見(jiàn)本公司網(wǎng)站相關(guān)公告！

基金在完成轉(zhuǎn)換后不連續(xù)計(jì)算持有期。轉(zhuǎn)出的基金份額原來(lái)的持有期不連續(xù)計(jì)算，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期限自登記機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入申請(qǐng)確認(rèn)日起開(kāi)始計(jì)算，自該部分基金份額贖回或轉(zhuǎn)出申請(qǐng)確認(rèn)日止，且基金份額贖回或轉(zhuǎn)出申請(qǐng)確認(rèn)日不計(jì)入持有期限。

基金分紅是指將基金凈收益的一部分以現(xiàn)金或折算成基金份額的形式派發(fā)給投資者，這部分收益原本就是基金份額單位凈值的一部分。

基金分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種。選擇現(xiàn)金分紅就等于實(shí)際派發(fā)現(xiàn)金紅利，而選擇紅利再投資是指將分得的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資，通過(guò)紅利再投資獲得的基金份額是免申購(gòu)費(fèi)的。

現(xiàn)金分紅是基金管理人以現(xiàn)金的方式，將基金投資實(shí)現(xiàn)的收益分配給投資者；紅利再投資是將投資者的收益轉(zhuǎn)換成基金份額分配給投資者并免去一定的再投資費(fèi)用。比較來(lái)說(shuō)，現(xiàn)金分紅使投資者得到現(xiàn)金紅利，滿(mǎn)足落袋為安的心理；對(duì)于基金的長(zhǎng)期投資者而言，選擇紅利再投資則可使所得現(xiàn)金紅利無(wú)成本的折算為基金份額，進(jìn)一步享受基金成長(zhǎng)所帶來(lái)的收益。

基金分紅不是投資基金的額外收入，并不會(huì)增加投資者的實(shí)際收益。投資者實(shí)際上拿到的基金分紅是自己賬面上的資產(chǎn)，這也就是分紅當(dāng)天(除息日)基金單位凈值下跌的原因。投資者衡量基金業(yè)績(jī)的最主要標(biāo)準(zhǔn)是基金凈值的增長(zhǎng)，而基金分紅只不過(guò)是基金凈值增長(zhǎng)的兌現(xiàn)而已。

不考慮當(dāng)天市場(chǎng)漲跌情況的話(huà)，分紅后凈值會(huì)比之前有所下降，是因?yàn)榭鄢朔旨t的金額，但分紅不會(huì)改變基金的市值與盈虧（該筆扣除的金額會(huì)以現(xiàn)金分紅或紅利再投的方式發(fā)放給投資者）。

投資者可辦理基金賬戶(hù)的注銷(xiāo)，但必須滿(mǎn)足該基金賬戶(hù)內(nèi)無(wú)任何基金份額及該賬戶(hù)未被凍結(jié)或不存在在途權(quán)益等任何形式的限制條件。

在代銷(xiāo)渠道開(kāi)戶(hù)的投資者辦理注銷(xiāo)基金賬戶(hù)必須提供銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)要求的相關(guān)資料；

在我司網(wǎng)站開(kāi)戶(hù)的投資者辦理注銷(xiāo)基金賬戶(hù)需發(fā)送以下資料至我司客服郵箱：

1）身份證正反面照片；

2）手持身份證正面照片（信息、樣貌需清晰可辨）；

3）銀行卡正反面照片（如銀行卡已注銷(xiāo)無(wú)需提供）；

4）賬戶(hù)類(lèi)日常業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）

（下載路徑：官網(wǎng)—服務(wù)中心—下載專(zhuān)區(qū)—賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)個(gè)人投資者—賬戶(hù)類(lèi)日常業(yè)務(wù)申請(qǐng)表）。

(1)符合小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)條件的已故投資者基金資產(chǎn)范圍為：已故投資者在我司開(kāi)立的基金賬戶(hù)的全部?jī)糍Y產(chǎn)合計(jì)不超過(guò)5 萬(wàn)元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。凈資產(chǎn)余額以申請(qǐng)人填寫(xiě)的《非交易過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)表》上記載的申請(qǐng)當(dāng)日的查詢(xún)結(jié)果為準(zhǔn)；

(2)已故投資者和申請(qǐng)人均應(yīng)當(dāng)為境內(nèi)自然人，且申請(qǐng)人為已故投資者的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人。存在多個(gè)第一順位繼承人，或公證遺囑指定了多個(gè)繼承人、受遺贈(zèng)人的，應(yīng)當(dāng)為首位申請(qǐng)且符合條件的繼承人或受遺贈(zèng)人辦理。多個(gè)符合條件的繼承人或受遺贈(zèng)人同時(shí)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)協(xié)商指定一人為申請(qǐng)人；

(3)小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)不適用于境外自然人。境外自然人包括持港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證、港澳臺(tái)居民居住證、港澳臺(tái)居民身份證或其他有效旅行證件的港澳臺(tái)同胞，持外籍護(hù)照或外國(guó)人永久居留證的外國(guó)公民，以及持中國(guó)護(hù)照及境外永久居留證件的定居國(guó)外的中國(guó)公民

繼承人向我司申請(qǐng)辦理小額繼承業(yè)務(wù)一般情況下須提供以下材料：

1）申請(qǐng)人為已故投資者的配偶、子女、父母的，應(yīng)當(dāng)提供居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證、出生證明等親屬關(guān)系證明文件復(fù)印件；申請(qǐng)人為已故投資者的指定繼承人或受遺贈(zèng)人，應(yīng)當(dāng)提供已故投資者的公證遺囑復(fù)印件；

2）被繼承人有效死亡證明復(fù)印件（如死亡醫(yī)學(xué)證明，查明死亡事實(shí)的繼承公證文書(shū)，派出所、居（村）委會(huì)、衛(wèi)生站（所）、殯葬機(jī)構(gòu)出具的證明等）；

3）申請(qǐng)人親筆簽名的《小額繼承業(yè)務(wù)承諾書(shū)》（下載路徑：官網(wǎng)—服務(wù)中心—下載專(zhuān)區(qū)—特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表）；

4）申請(qǐng)人身份證復(fù)印件；

5）非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表（下載路徑：官網(wǎng)—服務(wù)中心—下載專(zhuān)區(qū)—特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表）；

注意：

1）對(duì)于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為我司注冊(cè)登記中心的產(chǎn)品，申請(qǐng)人需成功開(kāi)立我司基金賬戶(hù)，下載的表格為《非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表（自建TA）》；

2）對(duì)于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的產(chǎn)品，申請(qǐng)人需通過(guò)非交易過(guò)戶(hù)的過(guò)出方賬戶(hù)所屬銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)立我司中登基金賬戶(hù)，下載的表格為《非交易過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)表（繼承或離婚）--中登》。

投資者可以先將材料的電子版發(fā)送至我司客服郵箱（epfservice@epf.com.cn），經(jīng)我司審核通過(guò)后，再將紙質(zhì)版材料寄送至我司，郵寄信息如下：

寄送地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路558號(hào)外灘金融中心北區(qū)3號(hào)樓6樓

收件人：光大保德信基金公司注冊(cè)登記中心

電話(huà)：021-80262888

郵編：200010

非交易過(guò)戶(hù)指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為。

1、對(duì)于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為我司注冊(cè)登記中心的產(chǎn)品，我司注冊(cè)登記中心只受理繼承、捐贈(zèng)、強(qiáng)制執(zhí)行及基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況下的非交易過(guò)戶(hù)。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。

2、對(duì)于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的產(chǎn)品，我司可受理因繼承、離婚涉及的過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)。其中，對(duì)于司法強(qiáng)制過(guò)戶(hù)、捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，執(zhí)法機(jī)關(guān)或有關(guān)當(dāng)事人需直接向中登申請(qǐng)辦理，非交易過(guò)戶(hù)細(xì)則請(qǐng)聯(lián)系4008-058-058，或登錄中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司官網(wǎng)http://www.chinaclear.cn/查詢(xún)。

1、對(duì)于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為我司注冊(cè)登記中心的產(chǎn)品，繼承人向我司申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)一般情況下須提供以下材料：

1）經(jīng)過(guò)公證的遺產(chǎn)繼承書(shū)(公證處出具)或法院相關(guān)判決書(shū)或調(diào)解書(shū)（復(fù)印件）；

2）被繼承人死亡證明或法院宣告死亡裁定書(shū)（復(fù)印件）；

3）基金份額繼承人身份證復(fù)印件(基金份額繼承人已經(jīng)成功開(kāi)立我公司基金賬戶(hù))；

4）若是代辦，需要提供委托書(shū)及代辦人的身份證；

5）非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表（下載路徑：官網(wǎng)—服務(wù)中心—下載專(zhuān)區(qū)—特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表—非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表（自建TA））；

小額繼承辦理流程及材料，詳見(jiàn)服務(wù)中心→常見(jiàn)問(wèn)題→熱點(diǎn)問(wèn)題→辦理非交易過(guò)戶(hù)的小額繼承需要提供哪些材料？

2、對(duì)于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的產(chǎn)品，繼承人向我司申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)一般情況下須提供以下材料：

1) 以下任一產(chǎn)品份額權(quán)屬證明文件（復(fù)印件）：

a.通過(guò)公證機(jī)構(gòu)公證的，需提交確認(rèn)產(chǎn)品份額權(quán)屬變更的公證文書(shū)；

b.通過(guò)人民法院確認(rèn)基金份額權(quán)屬的，需提供人民法院出具的生效法律文書(shū)（法院出具的調(diào)解書(shū)或一審的判決書(shū)（需提供法院出具的生效證明）、二審判決書(shū)）；

c.通過(guò)人民調(diào)解委員會(huì)達(dá)成調(diào)解協(xié)議的，需提交調(diào)解協(xié)議和人民法院出具的確認(rèn)文書(shū)；

2）因繼承發(fā)生的過(guò)戶(hù)，申請(qǐng)人應(yīng)提交被繼承人死亡證明或法院宣告死亡裁定書(shū)（復(fù)印件）；

3）因離婚發(fā)生的過(guò)戶(hù)，申請(qǐng)人應(yīng)提交離婚證明文件復(fù)印件（民政部門(mén)出具的離婚證明或生效司法文書(shū)）；

4) 全部繼承人的有效身份證件復(fù)印件（繼承人需通過(guò)非交易過(guò)戶(hù)的過(guò)出方賬戶(hù)所屬銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)立我司中登基金賬戶(hù)）；

5）個(gè)人投資者委托他人辦理的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書(shū)復(fù)印件和代辦人有效身份證件復(fù)印件；

6）非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)表（下載路徑：官網(wǎng)—服務(wù)中心—下載專(zhuān)區(qū)—特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表—非交易過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)表（繼承或離婚）--中登）；

注：繼承情形涉及多個(gè)繼承人的，需全部繼承人共同申請(qǐng)。

小額繼承辦理流程及材料，詳見(jiàn)服務(wù)中心→常見(jiàn)問(wèn)題→熱點(diǎn)問(wèn)題→辦理非交易過(guò)戶(hù)的小額繼承需要提供哪些材料？

投資者可以先將材料的電子版發(fā)送至我司客服郵箱（epfservice@epf.com.cn），經(jīng)我司審核通過(guò)后，再將紙質(zhì)版材料寄送至我司，郵寄信息如下：

寄送地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路558號(hào)外灘金融中心北區(qū)3號(hào)樓6樓

收件人：光大保德信基金公司注冊(cè)登記中心

電話(huà)：021-80262888

郵編：200010

(1)在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)交易不能撤單。

(2)已經(jīng)確認(rèn)成功的交易不能撤單。

(3)貨幣基金快速贖回不能撤單。

(4)目前耀錢(qián)包充值、快速取現(xiàn)、認(rèn)/申購(gòu)基金均無(wú)法撤單。

我司直銷(xiāo)客戶(hù)辦理銀行卡變更業(yè)務(wù)需準(zhǔn)備以下照片資料（無(wú)須寄送材料至我司）：
   

（1）身份證正反面照片；
（2）新辦銀行卡正反面照片（新、老卡必須為同一銀行辦理的借記卡）；
（3）客戶(hù)本人手持身份證正面自拍照（要求上半身近照，手持身份證信息及持卡人樣貌需清晰可辨）；
（4）新辦銀行卡賬戶(hù)狀態(tài)單（通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)打印，狀態(tài)單上需有客戶(hù)姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、該卡目前狀態(tài)情況，并加蓋銀行業(yè)務(wù)章）；
（5）舊卡賬戶(hù)狀態(tài)單（通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)打印，掛失回單、注銷(xiāo)單或凍結(jié)狀態(tài)單,加蓋銀行業(yè)務(wù)章；若無(wú)，可要求銀行提供“舊卡賬戶(hù)狀態(tài)證明單”，信息內(nèi)容同“新辦銀行卡賬戶(hù)狀態(tài)單”）；

（6）手寫(xiě)以下文字：“本人________，證件號(hào)碼________，因原卡掛失/注銷(xiāo)/凍結(jié)/遺失/換卡/其他_______（選一項(xiàng)填寫(xiě)），故申請(qǐng)變更卡號(hào)，舊卡卡號(hào)________，新卡卡號(hào)________，新卡開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)________，手機(jī)號(hào)碼______，申請(qǐng)日期_______，本人簽名_______?！?br />請(qǐng)將以上照片資料發(fā)送至我司“在線(xiàn)客服”或客服郵箱epfservice@epf.com.cn，我們將在收齊材料后的5個(gè)交易日內(nèi)為客戶(hù)完成換卡操作。

在線(xiàn)客服發(fā)送方法：

官網(wǎng)：登錄我司官網(wǎng)m.jsandritz.com，點(diǎn)擊頁(yè)面頂部“在線(xiàn)客服”，通過(guò)“發(fā)送圖片”按鈕上傳圖片即可。

微信：關(guān)注“光大保德信基金”微信公眾號(hào)（白底藍(lán)字圖標(biāo)），進(jìn)入公眾號(hào)后，點(diǎn)擊右下方“實(shí)時(shí)客服”進(jìn)入人工客服頁(yè)面，通過(guò)右下方“加號(hào)”按鈕上傳圖片即可。

基金交易按“未知價(jià)”原則確認(rèn)成交凈值，每個(gè)交易日會(huì)在收市后計(jì)算和公布凈值，您在交易日下午3點(diǎn)以前提交的交易申請(qǐng)將按照當(dāng)天收市后公布的凈值成交，如果您是在交易日下午3點(diǎn)以后提交的申請(qǐng)將順延到下一交易日，并按下一交易日的凈值確認(rèn)。你提交申請(qǐng)時(shí)看到的凈值實(shí)際上是上一交易日的凈值，當(dāng)天的凈值在您提交交易申請(qǐng)時(shí)是未知的。

目前我司直銷(xiāo)交易渠道有如下兩種：網(wǎng)上交易平臺(tái)、微信公眾號(hào)，詳細(xì)信息如下：

（1）登錄我司網(wǎng)上交易平臺(tái)（m.jsandritz.com），可操作所有交易，支持所有支付渠道；

（2）關(guān)注公眾號(hào)“光大保德信基金”，登錄微信平臺(tái)，可操作所有交易，支持所有支付渠道（其中網(wǎng)銀直連方式除外）；

若上述直銷(xiāo)交易平臺(tái)均無(wú)法使用，您可攜帶本人身份證和銀行卡親臨我司直銷(xiāo)柜臺(tái)辦理基金業(yè)務(wù)。公司地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路558號(hào)1幢（北區(qū)3號(hào)樓）6樓，聯(lián)系電話(huà)：021-80262888。

您有任何疑問(wèn)，歡迎通過(guò)我司客服熱線(xiàn)進(jìn)行溝通：4008-202-888，人工服務(wù)時(shí)間為每個(gè)交易日8:30-17:00。

如果您是基金客戶(hù)可通過(guò)以下方式操作：
1） 登錄“耀e家”網(wǎng)上交易平臺(tái)，登錄成功后，點(diǎn)擊“賬戶(hù)管理”-“信息訂閱”，自助定制或取消。
2）撥打我司客服熱線(xiàn)4008-202-888轉(zhuǎn)人工服務(wù)，由客服坐席根據(jù)您的需求操作。

3）將您的要求發(fā)送郵件至客服郵箱epfservice@epf.com.cn由客服人員為您定制或取消。

每個(gè)交易日上午8:30到下午17:00，由客服坐席全程接待，和您進(jìn)行一對(duì)一的交流。

若您對(duì)光大保德信基金旗下產(chǎn)品、服務(wù)、系統(tǒng)等方面有任何意見(jiàn)、建議或投訴，可通過(guò)以下方式反饋：

1、客服熱線(xiàn)

您可撥打我司全國(guó)統(tǒng)一客服熱線(xiàn)4008202888轉(zhuǎn)人工服務(wù)，由客服專(zhuān)員發(fā)起投訴處理流程。

2、在線(xiàn)客服

您可通過(guò)點(diǎn)擊我司官網(wǎng)（m.jsandritz.com）或移動(dòng)端的“在線(xiàn)客服”字樣，進(jìn)入人工服務(wù)，由客服專(zhuān)員發(fā)起投訴處理流程。

3、電子郵箱

您可撰寫(xiě)意見(jiàn)、建議或投訴具體內(nèi)容，發(fā)送電子郵件至epfservice@epf.com.cn，由客服專(zhuān)員發(fā)起投訴處理流程。

4、郵寄信函

您可將信函郵寄至我司地址【上海市黃浦區(qū)中山東二路558號(hào)外灘金融中心1幢（北區(qū)3號(hào)樓）6層 客服部收】，由客服專(zhuān)員接收后發(fā)起投訴處理流程。

我司收到您的反饋后，將在3個(gè)交易日內(nèi)盡快核實(shí)情況，并安排回復(fù)，請(qǐng)務(wù)必預(yù)留準(zhǔn)確的聯(lián)系方式。